2019-12-10

近年来,金融行业发飞速发展,但是银行、保险等金融单位员工“飞单”“撞单”等现象也呈现出爆发式的增长态势,不仅给投资人及客户权益造成了严重的损害,而且也影响了金融秩序,也暴露了我国金融市场及金融监管中的从业人员管控、风险处置等方面存在的问题及相关法律体系的不完善。

 

图片来源:pexels,授权:基于cco协议
 

有金融专业人士指出,仅在制度层面上严禁销售人员“飞单”,无法令行禁止。
 

在利益诱惑面前,所谓的规章制度,说白了对于某些员工是一纸空文,依然会铤而走险。治理金融行业销售人员的“失范”问题,要在重制度的同时,重管控,只有双管齐下,才能刹住这股歪风。
 

风口浪尖,金融企业如何应对销售“飞单””撞单”呢”呢?有没有这样一款适合金融行业销售管控的系统呢?
 

有!这里给大家推荐旨在重构销售生态的金融级销售合规管控系统——鱼汛工作手机,看它如何击中要害,一举解决了金融行业的销售“痛点“问题——
 

金融行业痛点解析:
 

一般来说,金融行业范围比较广,包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。在销售管理方面的痛点主要有以下几点:
 

(1)飞单
 

“近水楼台先得月”,金融部门的销售人员具备先天地跟客户接触的便利条件,又因为跟“钱”打交道。在现实中,往往依托本身金融机构,向机构或个人私售各类非本单位的产品,从而收取各类提成、佣金、手续费等行为。
 

(2)离职带走客资
 

金融是“高收益、高流动性”行业,员工流动性相对较大,容易存在离职员工带走大量客户资源,带走公司的客户电话和微信等。
 

(3)客户管理混乱
 

在既往中,因为不能对微信、电话沟通过的客户打标签,不能记录客户来源、分配状态、洽谈进展等,客户画像模糊,管理也比较混乱,既给后续业务的开展带来极大困扰,比如说不能有针对性的深度挖掘,又易造成“撞单”(小编注:多名销售跟进同一客户)现象频发,严重浪费企业资源。

 

图片来源:pexels,授权:基于cco协议

鱼汛工作手机治理对策
 

(1)解决“飞单”问题:
 

使用鱼汛工作手机后,支持隐藏客户资料或呼出/呼入的手机号码,有效防止客户信息泄露。如此一来,金融机构的销售人员连客户的准确联系方式都没有,就杜绝了“飞单”的可能行。
 

(2)解决“离职带走客资”问题:
 

鱼汛工作手机还支持实时管控销售通过电话、微信与客户的沟通轨迹,文字、图片、图文、音频、视频、短信等记录长期保存云端,不会丢失;它还可以规范销售行为,销售若有“损公肥私”行为,如通过私人渠道接触客户,私删好友、聊天记录、辱骂客户、索要红包等等行为,都将被系统详细记录,还将即时预警,以短信方式通知管理者第一时间发现并处理。如有必要可以直接溯源倒查。
 

(3)对治“客户管理混乱”问题:
 

通过鱼汛工作手机,可记录每个销售的客户总数、有无联系,是否约谈,有无意向...还可通过“挂机弹屏”后对是否添加新客户做出选择,给每个客户打标签,记录客户来源、分配状态、跟进人、洽谈进展,以及最多200字的备注(如消费能力、客户的财务状况、是否有投资经历等更多维度信息)。同时,对销售跟进记录和客户资料全部进行备份,长期保存,不会丢失。
 

通过重复好友、重复群筛选功能,将同时添加多名销售的客户筛选出来进行处理,杜绝销售撞单。
 

除上述功能外,还可以对通话录音、短信备份,管理者能下载录音复听、回看短信,记录通话时间、时长、呼入次数、呼叫总时长等,让每一通电话都有据可查,让企业低成本构建一个移动的呼叫中心;将销售工作数据化,让销售过程更透明;灵活决定是否安装相关的App,避免销售公器私用,让销售更专注于工作,提高工作效能。
 

目前,鱼汛工作手机已经在银行、保险、证券等金融业对治销售管理盲区和痛点方面发光发热,被誉为“金融级销售合规管系统”,同时也受到了教育培训、婚纱影楼、企业管理服务等销售型、顾问型、服务型公司的大力推崇和广泛好评。